Wet van 29 oktober 2025 tot wijziging van het Wetboek van Strafrecht en het Wetboek van Strafvordering en enige andere wetten in verband met verdere versterking van de strafrechtelijke aanpak van ondermijnende criminaliteit (versterking strafrechtelijke aanpak ondermijnende criminaliteit II)
4/5Kritiek risico als je niet (op tijd) voldoet
Samenvatting
Er komt een nieuwe wet die de strafrechtelijke aanpak van ondermijnende criminaliteit verder versterkt. Dit betekent strengere regels en controles voor bedrijven die mogelijk misbruikt worden door criminelen voor witwassen, drugshandel of andere illegale activiteiten. Als ondernemer moet je extra alert zijn op verdachte klanten en transacties.
Voor welke sectoren?
Wat moet ik doen?
De nieuwe wetgeving voor de versterking van de strafrechtelijke aanpak van ondermijnende criminaliteit heeft directe gevolgen voor het Nederlandse MKB. Ondermijnende criminaliteit betreft illegale activiteiten zoals witwassen, drugshandel, mensenhandel en fraude waarbij criminelen gebruik maken van legale bedrijfsstructuren. De overheid verscherpt nu de wetgeving om deze praktijken harder aan te pakken.
Voor MKB-ondernemers betekent dit dat je bedrijf onbedoeld gebruikt kan worden door criminelen om hun illegale geld wit te wassen of andere criminele activiteiten te faciliteren. Bepaalde sectoren lopen hierbij meer risico, zoals de transportsector (vervoer van illegale goederen), horeca (contante betalingen), bouw (factuurconstructies), retail en groothandel (doorvoer van goederen). Ook dienstverleners kunnen worden misbruikt voor schijnconstructies.
De nieuwe wet betekent dat toezichthouders en opsporingsdiensten meer bevoegdheden krijgen om bedrijven te controleren en verdachte activiteiten op te sporen. Dit kan leiden tot onverwachte controles, onderzoeken en in het ergste geval strafrechtelijke vervolging als blijkt dat je bedrijf bewust of onbewust heeft meegewerkt aan criminele activiteiten. Ook als je zelf geen criminele intenties hebt, kun je als ondernemer aansprakelijk worden gesteld als je onvoldoende maatregelen hebt genomen om misbruik te voorkomen.
Het is daarom cruciaal dat je als ondernemer proactief handelt. Je moet je bedrijfsprocessen doorlichten op kwetsbaarheden, je medewerkers trainen in het herkennen van verdachte situaties, en zorgen voor goede administratie en controles. Door nu actie te ondernemen, bescherm je niet alleen je bedrijf tegen misbruik, maar toon je ook aan dat je een betrouwbare ondernemer bent die actief bijdraagt aan de bestrijding van criminaliteit.
Ben je voorbereid? — Doe de Readiness Check
Beantwoord een paar vragen over jouw bedrijf en ontdek hoe goed je voorbereid bent.